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近年來,市場上很流行存股概念學,什麼是存股?簡單的說,就是靠股息的錢養錢,所以,即使是小資族或是菜籃族,都可以透過這樣的理財模式,為自己存下第一桶金或是享退金。
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富邦公司治理ETF追蹤的是「臺灣公司治理100指數」,除了市值之外,更強調公司治理評鑑、以及財務指標等成分股篩選因子,能選出經營相對穩健、長期獲利能力較佳的優質企業,更加「Smart」。
優勢1:成長性高 競爭力十足
臺灣公司治理100指數考量企業的營收成長因子,該指數的稅後股東權益報酬率(ROE)近5年平均為16.43%,優於臺灣加權指數的15.53%。
資料來源:Bloomberg、富邦投信整理;資料日期:2014-2018
2014~2018年臺灣公司治理100指數平均稅後純益率為17.90%,且各年度表現均較臺灣加權指數佳(16.04%),稅後純益率表現好,表示為股東賺取利潤的能力佳,同時說明相關企業提供的產品或服務更具備競爭力。
資料來源:Bloomberg、富邦投信整理;資料日期:2014-2018
優勢2:永續經營 公司前景深具信心
近5年臺灣公司治理100指數成分股的外資持股比率逾4成(46.33%),均高於同期間臺灣加權指數(39.8%),表示外資對具備良好公司治理的企業發展及其產業前景相對看好。
資料來源:Bloomberg、富邦投信整理;資料日期:2014-2018
優勢3:總報酬與殖利率佳
從臺灣公司治理100指數的配息狀況來看,股利殖利率發放穩定,近5年平均股利殖利率為4.43%,適合作為存股族的長期投資核心部位。
資料來源:Bloomberg、富邦投信整理;資料日期:2014~2018
註:(1)上述有關臺灣公司治理100指數發布前之統計數據係以2015.6.15的實際指數成分股回測而得。(2)上述統計資料僅為指數歷史資料模擬之結果,不代表實際報酬率及未來績效保證。
富邦美國特別股ETF追蹤指數為「標普美國特別股指數」,以美國掛牌的特別股組成,產業結構分布廣,還具備低波動、信用風險低且股息率相對高等優點,適合做為投資人的長期核心配置。
優勢1:股債雙重優勢,自動平衡,多空皆有利!
  • 股市多頭市場-展現股票優勢,股價有機會帶來資本利得。
  • 股市空頭市場-發揮債券特性,原則上穩定配息+價格相對穩定。

  • 股利率相對主要股市高
    特別股清償順序僅次於債權,股利率高於普通股。近一年的統計數據顯示,標普美國特別股指數股利率為5.29%,高於主要股市表現,在低利的時代,擁有高股利的特性將備受青睞。
資料來源:Bloomberg、標普道瓊斯指數公司、富邦投信整理;資料日期:2018.09.30~2019.09.30
註:上述美國特別股係指標普美國特別股指數。上述統計資料僅為指數歷史資料,不代表本基金實際報酬率及未來績效保證。
優勢2:特別股-首選美國
美國是全球最大的特別股市場,超過一千檔於美國公開市場交易,發展成熟且交易最活絡。統計自2014年起,「標普美國特別股指數」績效明顯優於「標普全球特別股指數」報酬。
資料來源:Bloomberg、富邦投信整理;資料日期:2009.12.31~2019.09.30
註:上述統計資料僅為指數歷史資料模擬之結果,不代表本基金實際報酬率及未來績效保證。
特別股具備股債雙重優勢,享有股價成長特性外,且正常狀況下定期配息,相對一般股市較為抗跌。因特別股特別經得起考驗,過去重大國際利空波動相對穩定,是市場不確定性風險中的資產避風港,適合長期投資的穩健型投資人。
資料來源 : Bloomberg、富邦投信整理;資料日期:2006.12.31~2019.09.30
註 : 美國特別股係指標普美國特別股總報酬指數,世界股市係指MSCI世界指數,商品係指CRB指數,美國房地產係指MSCI美國房地產指數,全球債券係指彭博巴克萊全球信用債券總報酬指數。上述統計資料僅為指數歷史資料模擬之結果,不代表本基金實際報酬率及未來績效保證。
優勢3:用新台幣即可投資 事半功倍
資料來源 : Bloomberg、富邦投信整理;資料日期:2006.12.31~2019.09.30
註 : 美國特別股係指標普美國特別股總報酬指數,世界股市係指MSCI世界指數,商品係指CRB指數,美國房地產係指MSCI美國房地產指數,全球債券係指彭博巴克萊全球信用債券總報酬指數。上述統計資料僅為指數歷史資料模擬之結果,不代表本基金實際報酬率及未來績效保證。
ETF產品交易成本較低,標的是一個區域、國家或是產業,不會受到單一公司營運、或是主動操作時看對指數選錯股票的窘境,因此非常適合做為資產配置時的工具。
ETF投資3優點
  • 化繁為簡
    ETF免去挑選個股風險,直接參與看好的市場或產業的優點,讓客戶透過定期定額紀律操作,達到風險分散、穩健理財的目的。
  • 成本低
    被動式投資的ETF通常基金管理費/保管費皆低,故長期而言,被動式投資的ETF費用率較低,也有利其表現可能優於主動式基金。
  • 風險分散
    運用ETF做中長期理財規劃的投資時,適度地規避市場波動的風險相當重要,分散投資區域、資產類別的投資組合,可以降低風險、增加收益。
資料來源:富邦證券整理。
定期定額+長期投資為最佳方程式
對投資人來說,ETF具備成本低、多空皆宜且操作靈活的特性,若每月以1,000元定期定額有恆心的投資,再輔以停利不停扣的操作方式,即可達成長期穩定報酬的投資目標。
資料來源:富邦證券整理;資料日期:2018.12.28
資料來源:臺灣指數公司、富邦投信整理;資料日期:2015.06.15~2019.10.31
富邦公司治理ETF (00692)
 
資料來源:富邦投信整理;資料日期:2019.10
資料來源:投信投顧公會委託台大教授評比資料;資料日期:2019.09.30
富邦美國特別股ETF (00717)
資料來源:S&P Dow Jones Indices LLC、富邦投信整理。
資料來源:富邦投信整理;資料日期:2019.10
資料來源:投信投顧公會委託台大教授評比資料;資料日期:2019.09.30